フィナンシャルプランナーの資格を取得するまで！

ここ数年、フィナンシャルプランナーは世間でとても注目されている資格の

ひとつです。

主婦やサラリーマンの間でも家事や仕事の合間を使って、勉強をしてフィナ

ンシャルプランナーの資格取得をされる方が増えています。

その背景には、日本では学校教育でお金に関する教育をほとんどされてこな

かったので、お金に関して専門知識を持ちたいと考えている方が増えている

とうい背景があります。

税金の引き上げや保険料アップなどフィナンシャルプランナーの知識を持っ

ている事は、普段から非常に役に立ちます。

しかも、フィナンシャルプランナーの資格取得によって就職、転職が有利に

なることもあり、お給料のベースアップ、またフィナンシャルプランナーに

関わる仕事につかなくても、日常生活を送る上で役に立つという点から非常

に期待が高まって資格取得をされています。

→フィナンシャルプランナーの資格取得方法はこちら

現在、フィナンシャルプランナーは色々な方面での活躍が期待されていま

す。

金融機関や証券会社、銀行、保険会社なども各社員にフィナンシャルプラン

ナーの資格取得を推奨しているほどです。

フィナンシャルプランナー資格を持っていれば就職・転職が有利になるのは

もちろんの事、将来的に起業、独立という道もあります。

独立しないまでもフィナンシャルプランナーとして学んだことは実生活に直

結して生かせることばかりですので、一生の役に立つことは間違いないでし

ょう。

学生から主婦、会社員まで幅広く資格取得を望まれる資格のひとつがフィナ

ンシャルプランナー資格です。

→フィナンシャルプランナーの資格取得方法はこちら

フィナンシャルプランナーの上級資格、ＣＦＰ資格審査試験の試験内容は次

の通りです。

○試験は年に２回
○１科目の試験時間は２時間
○問題はマルチプルチョイス方式
○１科目ずつの受検及び合格が認められています。
○科目は６科目
基礎知識＋プランニングテクニック
�@金融資産運用設計
�A不動産運用設計
�Bライフプランニング・リタイアメントプランニング
�Cリスクと保険
�Dタックスプランニング
�E相続・事業承継設計

ＣＦＰ資格試験に受かればフィナンシャルプランナーとして幅広い活躍が期

待できます。

フィナンシャルプランナー試験の試験科目は以下の内容です。

�@フィナンシャルプランナーの金融資産運用設計
・各種金融、経済の仕組みなど
・貯蓄商品の仕組みなど
・証券投資の仕組みなど
・証券投資の仕組みなど
・その他の商品や金融派生商品など
・金融ポートフォリオ

�Aフィナンシャルプランナーの不動産運用設計
・不動産の種類や登記など
・不動産に関する法律など
・不動産に関する法の規制など
・不動産の取引など
・不動産の活用や不動産投資
・不動産に関しての税金

�Bフィナンシャルプランナーのライフプランニング・リタイアメントプランニング

・ライフプランの作成など
・住宅取得の為の知識や設計
・ローン一般の基礎知識
・教育資金設計
・医療保険や介護保険など
・労働保険など
・私的年金や公的年金など

�Cフィナンシャルプランナーのリスクと保険
・リスクマネジメントと契約者保護の制度
・生命保険など
・損害保険など

�Dフィナンシャルプランナーのタックスプランニング
・所得税について
・法人税について
・消費税について

�Eフィナンシャルプランナーの相続・事業承継設計
・相続税の計算や概要など
・相続税の納税義務者について
・課税価格の計算など
・算出税額、納付税額の計算など
・贈与税の計算など
・申告と納付について
・宅地の評価について
・株式などの評価について
・相続、事業承継対策について

フィナンシャルプランナーの資格取得には多岐に渡る勉強科目の習得が必要となります。

フィナンシャルプランナー資格の平成１８年度の試験日程予定日です。

○１級フィナンシャル・プランニング技能検定　実技試験（資産設計提案業務）
　平成１８年９月１０日

○２級フィナンシャル・プランニング技能検定（資産設計提案業務）兼日本ＦＰ協会ＡＦＰ資格審査
　平成１８年５月２８日（日）
　平成１８年９月１０日（日）
　平成１９年１月２８日（日）

○ＣＦＰ資格審査試験
　平成１８年６月１１日（日）、１８日（日）
　平成１８年１１月１２日（日）、１９日（日）
　

フィナンシャルプランナーの現在の国家資格の最上級資格がこの１級フィナ

ンシャル・プランニング技能士です。

＜受検資格＞

○日本ＦＰ協会のＣＦＰ認定者
○日本ＦＰ協会のＣＦＰ資格審査審査試験に合格したが認定されていない者
○（社）金融財政事情研究会実施の１級ＦＰ技能検定　学科試験の一部合格者
○１級ＦＰ技能検定試験合格者
○（社）金融財政事情研究会実施の普通職業訓練短期過程金融実務科ＦＰ養成コースを修了した者で１年以上の実務経験を有する者

フィナンシャルプランナーの最上級資格ですので、独立も踏まえ、有利な転

職なども可能でしょう。

フィナンシャルプランナーの普通資格が２級フィナンシャル・プランニング

技能士です。

２級フィナンシャル・プランニング技能検定は、学科試験と実技試験が行わ

れます。

２級フィナンシャルプランニング技能士は学科試験と実技試験の両方の合格

を必要とし、２級フィナンシャルプランニング技能士検定合格証書の発行を

もって２級ＦＰ技能士と認定されます。

＜受検資格＞

☆次のいずれかに該当する人が受検資格があります。

�@日本ＦＰ協会が認定するＡＦＰ認定研修を修了した人
�A３級の技能検定に合格した人
�B２年以上の実務経験を有する人


フィナンシャルプランナーとして、就職、転職に活かせるのもこの２級フィ

ナンシャルプランニング技能士（ＡＦＰ）からでしょう。

→フィナンシャルプランナーの資格取得方法はこちら

フィナンシャルプランナー資格で１番、取りやすい資格が３級フィナン

シャルプランニング技能士です。

＜受験資格＞

○ＦＰ業務に従事している者または従事しようとしている者

３級レベルなら独学でも合格できるでしょう。

ただフィナンシャルプランナーを本格的に目指すなら、しっかりと勉強して

最低でもＡＦＰ資格や２級フィナンシャル・プランニング技能士の資格を

取ったほうが有利です。

本格的にフィナンシャルプランナーを目指すなら２級フィナンシャルプランニング技能士、ＡＦＰを目指すべき

です。

ＣＦＰはフィナンシャルプランナー資格の中でも日本ファイナンシャル・プ

ランナーズ協会とＣＦＰボード（米国）との業務提携によって日本に導入さ

れたフィナンシャルプランナーの国際ライセンスとなっています。

ＣＦＰ資格の取得条件は、

�@日本ファイナンシャル・プランナーズ協会が実施するＣＦＰ資格審査試験に合格
�AＡＦＰ資格取得後、１年間の実務経験（会員税席期間）がある
�B日本ファイナンシャル・プランナーズ協会が定める倫理規定遵守のサインをする
�CＣＦＰ認定者は２年ごとにＣＦＰ資格の更新が必須で、日本ファイナンシャル・プランナーズ協会が定める研修を受講する

ことが必要です。

以上の条件を満たすとフィナシャルプランナーの上級資格であり、国際ライ

センスのＣＦＰとして認定されます。

ＡＦＰとは日本ファイナンシャル・プランナーズ協会が認定している教育機

関のＡＦＰ研修を受講し、２級ファイナンシャルプランニング技能検定（兼

ＡＦＰ資格審査試験）に合格し、日本ファイナンシャル・プランナーズ協会

に資格認定会員として正式に入会すればＡＦＰライセンスが与えられ、正真

正銘のフィナンシャルプランナーとなることが出来ます。

研修は６８単位以上履修した上で、提案書を作成、提出して一定水準以上の

得点をあげる必要があります。

科目は次の通りです。

必修科目８科目（６８単位以上）

�@ＦＰ基礎
�A金融資産運用設計
�B不動産運用設計
�Cライフプランニング・リタイアメントプランニング
�Dリスクと保険
�Eタックスプランニング
�F相続・事業承継設計
�G提案書の作成

フィナンシャルプランナーになるにはしっかりとした勉強が必要です。

→フィナンシャルプランナーの資格取得方法はこちら